NERACAONLINE — Sun Life Indonesia bersama CIMB Niaga menghadirkan sesi Wealth Practice dalam CIMB Niaga Wealth XPO 2026 bertema “Legacy Beyond Wealth: Menyiapkan Nilai, Perlindungan dan Pilihan Hidup untuk Generasi Berikutnya.” Sesi ini mengajak nasabah melihat legacy tidak hanya sebagai harta, tetapi juga nilai keluarga, pendidikan, perlindungan, dan kesempatan bagi generasi berikutnya.
Dalam sesi tersebut, Najwa Shihab dan Izzat Ibrahim Assegaf berbagi perspektif ibu dan anak tentang legacy, mulai dari menanamkan nilai, membangun kemandirian, hingga memberi ruang bagi generasi berikutnya untuk menentukan jalan hidupnya.
“Kita tidak bisa memilihkan kehidupan untuk anak-anak kita. Yang bisa kita lakukan adalah membekali mereka dengan nilai sebagai kompas dan fondasi yang memberi mereka pilihan. Bagi saya, itulah warisan: bekal dan kebebasan untuk menentukan jalan hidupnya sendiri. Dan bagian dari menyiapkan bekal itu adalah memastikan apa yang kita bangun hari ini tetap bisa memberi rasa aman bagi mereka di masa depan,” ujar Najwa Shihab.
“Sebagai anak, saya melihat legacy bukan hanya tentang warisan, tetapi juga nilai, rasa aman, dan kesiapan menghadapi masa depan. Perlindungan finansial seperti asuransi dapat menjadi salah satu cara keluarga membangun kesiapan itu,” ujar Izzat Ibrahim Assegaf.
“Legacy yang bermakna tidak hanya berbicara tentang harta, tetapi juga nilai, kasih sayang dan rasa aman yang ingin kita teruskan kepada keluarga. Karena itu, niat baik keluarga perlu diterjemahkan ke dalam perencanaan yang lebih nyata dan terstruktur, termasuk melalui perlindungan jiwa seperti X-Tra Proteksi Waris USD sebagai salah satu opsi dalam legacy planning,” ujar Albertus Wiroyo, President Director Sun Life Indonesia.
Perencanaan jangka panjang menjadi semakin penting
Topik ini relevan dengan kondisi finansial masyarakat Indonesia. Sun Life Financial Resilience Index 2026 menunjukkan 48% masyarakat Indonesia belum memiliki rencana keuangan jangka panjang atau hanya merencanakan hingga satu tahun ke depan. Sebaliknya, mereka yang memiliki rencana jangka panjang mencatat kepercayaan diri finansial lebih tinggi, yaitu 86% dibandingkan 25% pada mereka yang tidak memiliki rencana.
“Kebutuhan nasabah dalam wealth management terus berkembang, tidak hanya untuk membangun kekayaan, tetapi juga mengelola, melindungi, dan memastikan keberlanjutannya bagi keluarga. Karena itu, legacy planning menjadi bagian penting dari perencanaan kekayaan jangka panjang yang menyeluruh dan perlu dipersiapkan sejak dini. Sejalan dengan purpose CIMB Niaga untuk Advancing Customers & Society, kami terus menghadirkan solusi yang membantu nasabah dalam merencanakan dan meneruskan wealth secara terarah, sehingga nilai yang telah dibangun dapat memberikan manfaat jangka panjang dan mendukung kesejahteraan keluarga lintas generasi,” ujar Noviady Wahyudi, Direktur Consumer & Emerging Business Banking CIMB Niaga.
Dari nilai menjadi perencanaan yang nyata Sesi ini juga menghadirkan Rieke Caroline S.H.,M.Kn, Notary Public & Founder Kontrak Hukum yang membahas kesiapan legal dalam pewarisan, mulai dari dokumen, waris, wasiat, hibah, hingga pentingnya komunikasi terbuka dalam keluarga.
Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga juga menghadirkan X-Tra Proteksi Waris USD, solusi asuransi jiwa tradisional berdenominasi USD dengan perlindungan hingga Tertanggung berusia 100 tahun, pilihan plan Prime, Signature, dan Excellence, serta opsi pembayaran premi sekaligus atau lima tahun.
Manfaat produk mencakup Booster Uang Pertanggungan 70% sejak tahun pertama untuk Plan Signature, Longevity Reward 20% dari Uang Pertanggungan untuk Plan Excellence, serta pembebasan premi untuk kondisi tertentu sesuai ketentuan polis. Melalui Wealth Practice ini, Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga mengajak keluarga memulai percakapan tentang nilai, masa depan, dan perlindungan yang ingin diteruskan kepada generasi berikutnya.
